Webinar gratis jue 8 oct18:00 Cash Flow para Constructoras Reservar plaza
Cash flow

Sabe cuánto dinero te va a quedar de verdad a fin de mes

La contabilidad te dice lo que has facturado. El cash flow te dice lo que vas a tener en el banco cuando toque pagar nóminas, impuestos y proveedores. Trowel te lo calcula solo, con los datos que ya tienes en tus obras.

Caja disponible al día Cobros y pagos previstos Nóminas e impuestos incluidos Previsión de cierre de mes
Cash flow · septiembre
Disponible en caja 48.320,00 €
Facturas por cobrar 126.940,00 €
Facturas por pagar 71.480,00 €
Salud mensual +18.470,00 €

Incluye nóminas de septiembre e impuestos de agosto

Cierre de mes en positivo Actualizado hace 4 minutos
Panel de cash flow de Trowel con la caja disponible, las facturas por cobrar y por pagar, y la previsión de cierre de mes.

Cuatro cifras para saber cómo estás

No es un informe contable que se lee a final de trimestre. Es el panel que miras el martes por la mañana para decidir si puedes esperar a cobrar o tienes que llamar al cliente.

Disponible en caja

Lo que ya ha entrado y salido del banco, sin previsiones ni facturas pendientes. Es tu margen de maniobra de hoy, el que dice si puedes afrontar un pago sin pedir nada a nadie.

Facturas por cobrar

Dinero que ya es tuyo pero sigue en casa del cliente. Ordenado por importe y antigüedad, para que sepas a quién llamar primero antes de que se convierta en un impago.

Facturas por pagar

Las salidas ya comprometidas con proveedores y subcontratas. Si esta cifra sube y la caja baja, lo ves con semanas de antelación y no el día del vencimiento.

Salud mensual

Cuánto quedaría en tu cuenta al cerrar el mes si todo lo previsto se cumple. Suma caja y cobros, resta pagos, nóminas e impuestos, y te da una sola cifra en verde o en rojo.

Facturas emitidas
Cert. 07 · Residencial ArandaVence el 12 de septiembre 48.900 €
Cert. 03 · Nave VillaverdeVencida hace 9 días 31.240 €
Factura 2026-118 · Reforma ChamberíVence el 30 de septiembre 46.800 €
Cash flow
  • Entran solas en la previsión de cobros
  • Ordenadas por vencimiento y antigüedad
  • La vencida sube al principio de la lista

Tres facturas emitidas de distintas obras que alimentan solas la previsión de cobros del cash flow.

Disponible en caja

Facturas por cobrar

Dinero que ya es tuyo pero sigue en casa del cliente. Ordenado por importe y antigüedad, para que sepas a quién llamar primero antes de que se convierta en un impago.

  • Cada obra aporta sus cobros y pagos al cálculo, sin que nadie los teclee dos veces
  • Las certificaciones emitidas y las facturas de compra entran solas en la previsión
  • Ves el efecto de un cobro que se retrasa antes de que te descuadre el mes
Compromisos del mes
Nóminas de septiembreSe pagan el día 30 52.180 €
Impuestos de agostoModelo trimestral 14.360 €
Proveedores y subcontratas11 facturas pendientes 71.480 €
Previsión de cierre
  • Restados de la caja y los cobros previstos
  • Salud mensual en verde: +18.470 €
  • Si algo se retrasa, lo ves antes del día 30

Nóminas, impuestos y facturas de proveedores restándose de la previsión para dar la salud mensual.

Facturas por pagar

Salud mensual

Cuánto quedaría en tu cuenta al cerrar el mes si todo lo previsto se cumple. Suma caja y cobros, resta pagos, nóminas e impuestos, y te da una sola cifra en verde o en rojo.

  • Las nóminas del mes y los impuestos del anterior ya están contados
  • Si la previsión sale en rojo, lo sabes con margen para renegociar o adelantar un cobro
  • Todo sale de los datos que tu equipo ya mete en las obras, sin un Excel aparte
En directo · Próximo webinar

Cash Flow Inteligente para Constructoras: controla tu liquidez

jue 8 oct · 18:00 · 45 min · Gratis

Regístrate aquí
TROWEL TE ACOMPAÑA

Te echamos una mano con tu obra

Implantación, formación, integraciones o configuración a medida: ponemos nuestro equipo a tu disposición para que Trowel encaje en tu operativa desde el día uno.

Agendar demo gratis