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Cash flow

Sabe cuánto dinero te va a quedar de verdad a fin de mes

La contabilidad te dice lo que facturaste. El cash flow te dice lo que vas a tener en el banco cuando toque pagar nóminas, impuestos y proveedores. Trowel te lo calcula solo, con los datos que ya tienes en tus obras.

Caja disponible al día Cobros y pagos previstos Nóminas e impuestos incluidos Previsión de cierre de mes
Cash flow · septiembre
Disponible en caja $ 217.440.000
Facturas por cobrar $ 571.230.000
Facturas por pagar $ 321.660.000
Salud mensual +$ 83.115.000

Incluye nóminas de septiembre e impuestos de agosto

Cierre de mes en positivo Actualizado hace 4 minutos
Panel de cash flow de Trowel con la caja disponible, las facturas por cobrar y por pagar, y la previsión de cierre de mes.

Cuatro cifras para saber cómo estás

No es un informe contable que se lee a final de trimestre. Es el panel que miras el martes por la mañana para decidir si puedes esperar a cobrar o tienes que llamar al cliente.

Disponible en caja

Lo que ya ha entrado y salido del banco, sin previsiones ni facturas pendientes. Es tu margen de maniobra de hoy, el que dice si puedes afrontar un pago sin pedir nada a nadie.

Facturas por cobrar

Dinero que ya es tuyo pero sigue en manos del cliente. Ordenado por monto y antigüedad, para que sepas a quién llamar primero antes de que se vuelva incobrable.

Facturas por pagar

Las salidas ya comprometidas con proveedores y subcontratistas. Si esta cifra sube y la caja baja, lo ves con semanas de anticipación y no el día del vencimiento.

Salud mensual

Cuánto quedaría en tu cuenta al cerrar el mes si todo lo previsto se cumple. Suma caja y cobros, resta pagos, nóminas e impuestos, y te da una sola cifra en verde o en rojo.

Facturas emitidas
Acta 07 · Torre CedritosVence el 12 de septiembre $ 220.050.000
Acta 03 · Bodega FunzaVencida hace 9 días $ 140.580.000
Factura 2026-118 · Remodelación ChapineroVence el 30 de septiembre $ 210.600.000
Cash flow
  • Entran solas en la previsión de cobros
  • Ordenadas por vencimiento y antigüedad
  • La vencida sube al principio de la lista

Tres facturas emitidas de distintas obras que alimentan solas la previsión de cobros del cash flow.

Disponible en caja

Facturas por cobrar

Dinero que ya es tuyo pero sigue en manos del cliente. Ordenado por monto y antigüedad, para que sepas a quién llamar primero antes de que se vuelva incobrable.

  • Cada obra aporta sus cobros y pagos al cálculo, sin que nadie los ingrese dos veces
  • Las actas parciales de obra emitidas y las facturas de compra entran solas en la previsión
  • Ves el efecto de un cobro que se retrasa antes de que te descuadre el mes
Compromisos del mes
Nóminas de septiembreSe pagan el día 30 $ 234.810.000
Impuestos de agostoDeclaración mensual $ 64.620.000
Proveedores y subcontratistas11 facturas pendientes $ 321.660.000
Previsión de cierre
  • Restados de la caja y los cobros previstos
  • Salud mensual en verde: +$ 83.115.000
  • Si algo se retrasa, lo ves antes del día 30

Nóminas, impuestos y facturas de proveedores restándose de la previsión para dar la salud mensual.

Facturas por pagar

Salud mensual

Cuánto quedaría en tu cuenta al cerrar el mes si todo lo previsto se cumple. Suma caja y cobros, resta pagos, nóminas e impuestos, y te da una sola cifra en verde o en rojo.

  • Las nóminas del mes y los impuestos del mes anterior ya están considerados
  • Si la previsión sale en rojo, lo sabes con margen para renegociar o adelantar un cobro
  • Todo sale de los datos que tu equipo ya carga en las obras, sin un Excel aparte
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